Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Obedecer a leis e regulamentos dos órgãos reguladores sobre prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo não é apenas importante para evitar riscos, mas também para proteger as movimentações financeiras entre bancos e empresas.

Entretanto, aonde podemos encontrar recursos necessários para implementação de um programa eficaz pode ser muito difícil, haja vista que as equipes de muitas empresas em crescimento já estão sobrecarregadas com a análise de relatórios financeiros e outras exigências operacionais.

Podemos afirmar que também em certos momentos falta o know-how necessário para o identificação e desenvolvimento de um programa abrangente, que responda aos requerimentos de identificação de clientes e fornecedores para detecção de operações fora dos padrões usuais ou suspeitas, manutenção e retenção de documentação que proporcionem maior respaldo às transações financeiras, entre outras.

A DARYUS Strategic Risk Consulting  é uma empresa que oferece experiência e recursos práticos para empresas e instituições de pequeno, médio e grande porte em fase de estruturação e expansão ou que estejam em processo de a abertura de capital. Se sua empresa ou instituição ainda não possui os recursos necessários para realizar este tipo de análise independentemente da eficácia de seu programa de prevenção à lavagem de dinheiro ou para implementar melhorias já identificadas, a DARYUS Strategic Risk Consulting pode diminuir estas distâncias, fornecendo a experiência de seus profissionais para fazê-lo.

Auditoria de compliance com as leis de prevenção à lavagem de dinheiro e melhores praticas de controles internos.

Enquanto nossas auditorias de compliance para controles internos e para as norma de prevenção à lavagem de dinheiro podem ser adaptadas às suas necessidades, nossas auditorias completas são designadas a fornecer uma avaliação geral da eficácia dos programas de controles e de prevenção à lavagem de dinheiro de sua instituição.

Em conformidade com a melhores práticas existentes e pela experiência de nossos profissionais, de acordo com as normas internacionais, a auditoria completa serve como a avaliação independente anual exigida pelos órgãos reguladores (BACEN e SUSEP)  e auxilia a preparar a empresa e instituição para os próximos exames regulatórios, e incluso estão as revisões e as avaliações das políticas, procedimentos e processos implantados para:

- Obedecer às exigências do programa de identificação de cliente – Conheça seu cliente

-  Implementação dos procedimentos de conheça seu fornecedor e seu funcionário

-  Identificar e relatar transações não usuais ou suspeitas

-  Obedecer às exigências de arquivo de registros financeiros

-  Identificar clientes e produtos de alto risco

-  Treinar funcionários de acordo com as exigências das leis de prevenção à lavagem de dinheiro

-  Transferência de conhecimento pela metodologia de “coaching” para os funcionários.

Podemos em conjunto com sua equipe definir e implantar um plano que satisfaça as exigências de dos órgãos reguladores para a área de compliance e de prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo membros do Conselho, e sempre que possível adaptar um treinamento para cada linha de negócio de sua empresa, conforme sua necessidade.

Também oferecemos auxílio na definição e implementação das melhorias das políticas, dos procedimentos e dos programas de controles internos com o mínimo de interrupção das operações rotineiras.

Gestão de Risco Corporativo & Auditoria Interna

À medida que a fiscalização de compliance e controles internos aumentam a cada dia, a análise por parte dos órgãos reguladores e dos acionistas se intensifica e muito, portanto a tarefa da gestão de risco corporativo se torna ainda mais complexa.

Muitos gestores do negócio seja ele de pequeno, médio e grande porte enfrentam o mesmo problema: mesmo que saibam exatamente o que fazer para gerenciar os riscos de forma eficaz, e muitos momentos faltam-lhes os recursos necessários e pessoas que o façam, para isso oferecemos nossos serviços, pois nossos profissionais possuem uma vasta experiência em serviços para seguradoras, bancos, privadas e instituições sem fins lucrativos.

Quando a necessidade da gestão de risco e compliance de sua empresa ultrapassa sua capacidade interna, a DARYUS Strategic Risk Consulting  pode “minimizar suas necessidades”, fornecendo as pessoas e o know-how para ajudá-lo a identificar, monitorar e controlar riscos.

Aprimore a Governança Corporativa

Uma sólida estrutura de governança corporativa irá ajudar sua empresa a mitigar, identificar e reduzir riscos, tomando medidas que alcancem uma melhor performance corporativa. É essencial que a alta administração e seus gestores demonstrem o seu comprometimento com a organização, afinal seu exemplo é tudo neste processo.

O mercado vem se especializando e estão avaliando a governança corporativa com base na independência e na eficácia de seu conselho, na integridade do processo de controles de riscos, auditoria eficientes e na gestão de “performance” da empresa baseada na integridade de suas informações, ao implementar soluções que fortaleçam os procedimentos gerais de governança corporativa, sua empresa será capaz de reduzir seu custo de capital para agregar valor aos acionistas e outras partes interessadas.

Gerencie os Riscos Tecnológicos

A Tecnologia da informação já está embutida em todas as organizações e requer controles de risco específicos para a retenção e gerenciamento das informações da companhia, haja vista os inúmeros problemas de segurança da informação ocorridos nos últimos tempos. Portanto, práticas mais sólidas de governança lhe ajudarão a fazer um melhor trabalho de maximização do retorno de seus investimentose salvaguarda de seus ativos.

Para isso a chave esta em uma atividade de compliance bem estabelecida com melhores conhecimentos e ferramentas de controle e gestão. Nossos consultores de gestão de risco são grandes conhecedores e possuem longa experiência pessoal gerenciando questões de risco e compliance, fornecemos um legado de conhecimento para auxiliar na identificação, avaliação e no monitoramento constante dos indicadores de risco.

Executando uma Gestão de Risco Corporativo

Um processo sólido e confiável de gestão de risco emite avisos antecipados para que você possa evitar riscos em potencial, sempre existem evidencias menores para alerta e identificação, para isso utilizamos o COSO Internal Control-Integrated Framework como fonte de conhecimento e nosso processo envolve quatro tarefas principais:

- Condução de uma auditoria de gestão de risco – nossa equipe de experientes consultores financeiros analisa exaustivamente a estrutura de risco de sua empresa, e identificamos os riscos em potencial para compreendermos claramente um produto ou serviço e suas implicações legais, financeiras, fiscais e operacionais.

-  Desenvolvimento de um conceito de gestão de risco e de indicadores-chave de risco – quando identificamos os riscos de seu negócio e também a sua apetite pelo risco, desenvolveremos um conceito de gestão de risco adaptado às necessidades de sua empresa, identificamos os indicadores-chave de risco e definimos os procedimentos de controle.

-  Implementar uma estrutura de gestão de risco – nossa equipe implementa uma estrutura de gestão de risco em sua empresa e proporciona aos seus comandados um modelo que auxilia na condução dos negócios. O suporte é continuo longo da reestruturação inicial e auxilia na correção de qualquer questão transitória que possa surgir.

-  Gestão de conhecimento em gestão de risco – finalmente, depois de certificar seus profissionais com sua nova estrutura de gestão de risco, treinamos seus gestores para que sejam eles os responsáveis pela continuidade no assunto e os em conjunto definimos quais os requisitos necessários para evitar sobrecarga de trabalho.

Os princípios de governança corporativa devem:

Incluir direitos e tratamento justo dos acionistas: As organizações devem respeitar os direitos dos acionistas e auxiliá-los no exercício desses direitos. As empresas podem ajudar os acionistas a exercerem seus direitos através da comunicação eficaz de informações relevantes de forma compreensível e também através do incentivo de sua participação nas assembléias gerais.

Atender aos interesses de outros stakeholders: As organizações devem reconhecer que elas também têm obrigações (legais e outras) para com todos os stakeholders.

Divulgar o papel e responsabilidades do conselho: O conselho precisa possuir uma gama de habilidades e profundidade de entendimento em diversos assuntos para poder lidar eficazmente com questões variadas de negócios, além de revisar e desafiar adequadamente o desempenho da gestão. Sua composição precisa ser de tamanho suficiente e apresentar o nível adequado de comprometimento para cumprir suas responsabilidades e deveres. Uma questão importante é a combinação adequada de executivos e não executivos.

Evidenciar a integridade e comportamento ético: A tomada de decisão ética e responsável não é apenas crucial para as relações públicas e para se evitar ações judiciais, mas é também um elemento fundamental da gestão de risco. As organizações devem desenvolver um código de conduta para seus diretores e executivos que favoreça decisões éticas e responsáveis. É importante que um padrão formal de conduta seja posto em prática, uma vez que a simples confiança da empresa nas supostas integridade e ética de seus funcionários pode levá-la ao fracasso.

Divulgar e proporcionar a transparência: As organizações devem esclarecer e divulgar publicamente as funções e responsabilidades do conselho de administração e da gestão, a fim de proporcionar aos acionistas uma base para a imputação de responsabilidades. As empresas também devem implementar procedimentos para examinar de forma independente e garantir a integridade de seus relatórios financeiros. A divulgação de questões materiais relativas à organização deve ser oportuna e equilibrada para assegurar que todos os investidores tenham acesso à informação clara e factual.

A diretoria e o conselho de administração sofrem grande pressão no ambiente de hoje para que firmem uma boa estrutura de governança. A DARYUS Strategic Risk Consulting  possui experiência comprovada no auxílio de empresas no desenvolvimento e na avaliação das estruturas de governança e processos, juntamente com a aplicação das melhores práticas de princípios de governança. Nossa experiência nos permite sintetizar de forma eficiente os processos de gestão e governança a fim de orientar diretores e funcionários na abordagem dos problemas específicos de suas empresas.

Além de prestar serviços de consultoria de nossas práticas variadas, a DARYUS Strategic Risk Consulting  também oferece treinamento especializado. Podemos customizar treinamentos para atender as necessidades específicas de seu grupo, seja ele um departamento de auditoria interna ou o Conselho de Diretores. A sessão de treinamento pode variar de uma hora a vários dias, dependendo das exigências de sua empresa.

O treinamento é fundamental para que profissionais de diversos ramos mantenham-se atualizados tanto com as regulamentações existentes como com as novas. O treinamento anual também pode ser uma exigência regulatória. Uma equipe destreinada ou mal treinada representa um risco significativo para qualquer empresa

Alguns dos tópicos de nossos treinamentos incluem:

Gestão de Riscos

Conforme obrigatoriedade de treinamento em riscos e controles internos da Circular 3.467/09 – Art. 2º item VI

•        Gestão de Risco Operacional e Financeiro,

•        Sarbanes-Oxley, COSO e COBIT

Auditoria Interna

•        Avaliação de Controles Internos

•        Identificando e Avaliando Riscos

•        Abordagem de Auditoria Interna Baseada em Risco

•        Filosofia de Auditoria Integrada

Gestão de Compliance

•        Leis e regulamentações

•        Prevenção a Erros e Fraudes

•        Ética

•        Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo